『財務・銀行対応自己診断！』 …13項目を自己診断してください。

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■13項目の自己診断を行ってください。

◆１．向こう６か月間、資金繰りに瀕することは100％ありま
せんか？
Ａ．100％ない　　　　　　　　　　　　　 　 　 （　　 ）
Ｂ．わからない　　　　　　　　　　　　 　　　 　 （　　 ）

◆２．現預金月商倍率は1.3倍以上ありますか？
Ａ．1.3倍以上ある　　　　　　　　　　 　　　　　 （　　 ）
Ｂ．それ以下だ、またはわからない　　　　　　　　 （　　 ）

※上記の二つが共にＡに○が付く社長様、この状態を堅持して
ください。どちらか一方にでもＢ．に○が付く社長様、今すぐ
確認及び対応が必要です。ご相談ください。

◆３．金融機関からの融資要請をお断りしていませんか？
Ａ．断っていない　　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）
Ｂ．断った　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）

◆４．運転資金の借り入れ後、13か月以上借り替えを行わずに放
置していませんか？
Ａ．放置していない　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）
Ｂ．放置している 　　　　　　　　　　　　　　　　（　　 ）

※上記の二つどちらか一方にでもＢ．に○が付く社長様、でき
ればＡ．で対応してください。

◆５．前回借入れた金融機関借入に対する資金使途違反や報告
義務違反は犯していませんか？
Ａ．絶対犯していない　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）
Ｂ．わからない、または違反している　　　　　　　 （　　 ）

◆６．バランスシートの現金や仮払金、役員貸付金は膨らんで
いませんか？
Ａ．膨らんでいない　　　　　　　　　　　　　　　 （ 　　）
Ｂ．わからない、または膨らんでいる　　　　　　　 （　　 ）

◆７．子会社への出資金や、貸付金が膨らんでいませんか？
Ａ．膨らんでいない　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）
Ｂ．わからない、または膨らんでいる　　　　　　　 （　　 ）

◆８．納得できない理由で、金融機関借入を断られたことはあり
ませんか？
Ａ．無い　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）
Ｂ．ある　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）

◆９．簡易キャッシュフローはプラスですか？
Ａ．プラスだ　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）
Ｂ．わからない、またはマイナスだ　　　　　　　　 （　　 ）

◆１０．実態債務超過に陥っていませんか？
Ａ．債務超過ではない　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）
Ｂ．わからない、または債務超過だ　　　　　　　　 （　　 ）

※上記の六つのどれか一つでもＢ．に○が付く社長様、今すぐ
確認及び対応が必要です。ご相談ください。

◆１１．直近に金融機関借入を行う予定はありますか？
Ａ．予定はない　　　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）
Ｂ．予定がある　　　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）

◆１２．直近に金融機関借入を申し入れたが、
Ａ．希望額を借入れできた　　　　　　　　　　　　 （　　 ）
Ｂ．断られた　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）

◆１３．大きな投資を控えているが、そのシミュレーションは、
Ａ．綿密に行う予定　　　 　　　　　　　　　　　　（ 　　）
Ｂ．勘で判断する予定　　　　　　　　　　　　　　 （　　 ）

※上記の三つのどれか一つでもＢ．に○が付く社長様、今すぐ
確認及び対応が必要です。ご相談ください。

■自社の財務状況を金融機関目線も踏まえて理解してください。

・お金の心配をしないために、早め早めに備えませんか。
・資金が必要な時に借入れができる状況を作っておきましょう。
逆に、借り入れができる状況の時に、資金調達を行いましょう。
・自社の決算書の状況を知っておいてください。直すべきは直す
ように経営してください。

■簡易診断を行いませんか？

決算書を拝見しながらお話を聴かせていただければ概ねわかり
ます。
・貴社の状況が複雑でない場合は、その場で今後の方向性を助言
いたします。
・状況が複雑な場合は、少しお時間を頂戴しますが、貴社の状況
を分析の上、ご報告いたします。
・その後の対応についても助言いたします。

ご遠慮なくご相談ください。不安があればこの機会に払拭しま
しょう。

※銀行融資プランナー協会の正会員である当事務所は、クライ
アントに『お金の心配をできるだけしない経営を行ってもらう』
ための新しい機能（＝金融機関対応を含む財務の機能）を持つ
ことを宣言いたします。
我々は、『税理士』ではなく、『新・税理士』です。
遠慮なくご相談ください。

○音声・パワーポイントレジュメ付の誌上無料セミナー(20分)
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○銀行融資プランナー協会の正会員である当事務所は、『貴社の
　財務部長代行』を廉価でお引き受けいたします。

○金融機関対応・補助金に関するご相談は、銀行融資プランナー
　協会正会員事務所である当事務所にて承っております。お気軽
　にご相談ください。

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　いましたら、下記アドレスにメールをお願いします。

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【　石田雄二税理士事務所　info@kaikeisanbo.com　】