『財務・金融戦略自己診断！』 …将来、お金に困らないための15項目を自己診断してください。

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「一生涯、出来るだけお金に困らない経営をしていただきたい。」
と思っています。
「社長は、資金繰りではなく、マーケティングやマネージメン
ト…、売上や利益を作る前向きな仕事に注力していただきたい。」
と思っています。
そのためには、困る前に、金融機関対応や財務に対して、早め
早め、そして継続的な対応を行ってください。

■自己診断を行ってください。

○向こう１年間、資金繰りに困ることは１００％ありませんか？
Ａ．１００％ない（　　　）
Ｂ．わからない　（　　　）
○現預金月商倍率は、最も少ない時でも１．３倍以上ありますか？
Ａ．１．３倍以上ある　　　　　　（　　　）
Ｂ．それ以下だ、またはわからない（　　　）

※上記の二つが共にA．に○が付く社長様、この状態を堅持してく
ださい。どちらか一方にでもB．に○が付く社長様、今すぐ確認
及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○金融機関からの融資要請をお断りしていませんか？
Ａ．断っていない（　　　）
Ｂ．断った　　　（　　　）
○運転資金の借り入れ後、１３か月以上借り替えを行わずに放置
　していませんか？
Ａ．放置していない（　　　）
Ｂ．放置している　（　　　）

※上記の二つどちらか一方にでもＢ．に○が付く社長様、できれ
ばＡ．で対応してください。

○返済のみを続けながら、かつ、当面赤字決算が続きそうな会社
　様？
Ａ．リスケしている（　　　）
Ｂ．放置している　（　　　）
○リスケしている会社様、返済はしていませんよね？
Ａ．返済額は０円だ　　　（　　　）
Ｂ．一部返済を続けている（　　　）

※上記の二つどちらか一方にでもＢ．に○が付く社長様、今すぐ
確認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○前回借入れた金融機関借入に対する資金使途違反や報告義務違
　反は犯していませんか？
Ａ．絶対犯していない　　　　　　　（　　　）
Ｂ．わからない、または違反している（　　　）
○バランスシートの現金や仮払金、役員貸付金は膨らんでいませ
　んか？
Ａ．膨らんでいない　　　　　　　　（　　　）
Ｂ．わからない、または膨らんでいる（　　　）
○子会社への出資金や、貸付金が膨らんでいませんか？
Ａ．膨らんでいない　　　　　　　　（　　　）
Ｂ．わからない、または膨らんでいる（　　　）
○納得できない理由で、金融機関借入を断られたことはありませ
　んか？
Ａ．無い（　　　）
Ｂ．ある（　　　）
○簡易キャッシュフローはプラスですか？
Ａ．プラスだ　　　　　　　　　　（　　　）
Ｂ．わからない、またはマイナスだ（　　　）
○実態債務超過に陥っていませんか？
Ａ．債務超過ではない。　　　　　（　　　）
Ｂ．わからない、または債務超過だ（　　　）

※上記の六つのどれか一つでもB．に○が付く社長様、今すぐ確
認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○直近に金融機関借入を行う予定はありますか？
Ａ．予定はない（　　　）
Ｂ．予定がある（　　　）
○直近に金融機関借入を申し入れたが、
Ａ．希望額を借入れできた（　　　）
Ｂ．断られた　　　　　　（　　　）
○大きな投資を控えているが、その投資のシミュレーションは？
Ａ．綿密にシミュレーションを行う予定（　　　）
Ｂ．勘で判断する予定　　　　　　　　（　　　）

※上記の三つのどれか一つでもＢ．に○が付く社長様、ご相談く
ださい。

■自社の財務状況を金融機関目線も踏まえて理解してください。

・お金の心配をしないために、早め早めに備えましょう。
・資金が必要な時に借入れができる状況を作っておきましょう。
　逆に、借り入れができる状況の時に、資金調達を行いましょ
　う。
・自社の決算書の状況を知っておいてください。直すべきは直
　すように経営してください。

■簡易診断を無料で行います。

決算書二期分を持参いただき、当事務所にお越しください。決
算書を拝見しながらお話を聴かせていただきます。
※お電話かメールで、事前にアポイントをお願いします。
・貴社の状況が複雑でない場合は、その場で今後の方向性を助
　言いたします。
・状況が複雑な場合は、少しお時間を頂戴しますが、貴社の状
　況を分析の上、ご報告いたします。その後の対応についても
　助言いたします。
この簡易診断の費用は無料です。

※銀行融資プランナー協会の正会員である当事務所は、クライ
アントに『お金の心配をできるだけしない経営を行ってもらう』
ための新しい機能（＝金融機関対応を含む財務の機能）を持つ
ことを宣言いたします。
我々は、『税理士』ではなく、『新・税理士』です。
遠慮なくご相談ください。

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○銀行融資プランナー協会の正会員である当事務所は、『貴社の
　財務部長代行』を廉価でお引き受けいたします。

○金融機関対応・補助金に関するご相談は、銀行融資プランナー
　協会正会員事務所である当事務所にて承っております。お気軽
　にご相談ください。


■お問い合わせ先
【　石田雄二税理士事務所　info@kaikeisanbo.com　】

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　廉価で『財務部長代行』をお引き受けします！
　…お金の心配をしない経営を本気で目指しませんか！
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小規模企業・中小企業・創業間もない企業の経営者様へ！
・財務部長が月額数万円～！
・お金の心配をしない経営を本気で目指す！
・財務支援のプロフェッショナル『新・税理士』が貴社の財務
　部長の代行を務める『資金繰り円滑化サービス』のご案内！

■　サービスの概要
中小企業に特化した財務戦略及び金融機関対応の訓練を受けた
銀行融資プランナー「新・税理士」が、貴社の財務部長として、
中長期的な資金繰り管理と金融機関対応（資金調達）を主体的
に行います。単なるアドバイスではありません！

■　サービスの流れ
期首：経営分析・経営課題の抽出・今期資金繰り目標設定
毎月：資金繰り状況の管理
定期：定例資金繰り管理会議
随時：融資申込資料の作成・金融機関の開拓・金融機関への説明

■　導入の効果
１．脱どんぶり勘定！
　～資金繰りシミュレーションにより正確な経営判断ができるよ
　　うになります。例えば、「販売価格の値上げ（値下げ）」
　　「人員の雇用」「設備投資」等の経営判断が資金繰りに与える
　　影響を、数値で把握できるようになります。
２．手間いらず！
　～金融機関向けの資料を作成する手間が省けます。
３．任せて安心！
　～金融機関の考え方を熟知した銀行融資プランナーが金融機関
　　対応を行います。
４．資金調達力向上！
　～経営品質の向上により金融機関からの信頼度が上がります。

○　サービス名：資金繰り円滑化サービス
○　サービス内容：キャッシュフローの番人業務（財務部長代行業務）
○　具体的な業務の内容：近未来の資金繰り予測と様々な財務・
　　金融機関対応、財務部長的な業務全般
１．経営分析シートの作成（年1回）
２．資金繰り表の作成（毎月）
３．資金管理会議の開催（毎月／3ヶ月毎／6ヶ月毎）
４．積極的な銀行対応支援（随時）
○　サービス料金：資金管理会議の頻度で変わります。
　　月額数万円～お見積りします。

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部長代行業務を廉価で行います。
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■お問い合わせ先
【　石田雄二税理士事務所　info@kaikeisanbo.com　】